Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta de a la población en de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de  las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

En esos anuncios ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza; las víctimas han pagado y perdido cantidades de entre mil a cien mil pesos, y recurrieron a interponer denuncias ante el Ministerio Público.

En las últimas semanas, cuatro Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 1 Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, y defraudaron a personas que  buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

El MODUS OPERANDI de las empresas falsas usualmente es el siguiente:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

• Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

• La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.

• Solicitan a sus víctimas enviar información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

• Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas que puedan poner en riesgo tu patrimonio, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
• Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
• Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.

A continuación, te damos a conocer a las 5 entidades financieras debidamente registradas ante la CONDUSEF, cuya identidad ha sido suplantada:

financieras debidamente registrada en la CONDUSEF

1. Zactain Financiera, S.A. de C.V., SOFOM,        E.N.R.                                 

Suplantadora y/o falsa: ACTAIN FINANCIERA. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). Sede en Yucatán,        a través de llamadas telefónicas y correo electrónico.

2 Kuali Servicios Integrales de Emprendimiento,        S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Kuali Servicios Integrales de Emprendimiento. (Utiliza la misma razón social, por        lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). CDMX, a través de      llamadas, correo electrónico, publicidad y redes sociales como WhatsApp.

3 Finacciona, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Finacciona. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). Querétaro, a través de página de internet.                                                                                                    

4. Sociedad de Alternativas Económicas, S.A. de        C.V., S.F.P.                                 Confía Guadalajara.

Financiamiento Alianza Monterrey.Cash and Money Solutions.Sociedad de alternativas económicas. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta. CDMX,  a través de llamadas, correo electrónico y redes sociales.                                         

5 Accifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Accifin. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta. Veracruz, a través de redes sociales como WhatsApp.                                                     

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en  la siguiente     dirección                                                                       electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

Para cualquier duda o consulta adicional, comunícate a la CONDUSEF al Centro de Atención Telefónica 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet www.condusef.gob.mx. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.